Финансовый рынок небанковских учреждений в Украине переживает не лучшие времена — к проблемам военного положения добавляются плановые и внеплановые проверки компаний, проводимые регулятором на плановой и внеплановой основе. В 2023 году количество сообщений о проверках и наложения штрафных санкций значительно участились. Приведем несколько примеров.
КС «Наши Люди» (ЕГРПОУ 26036171) оштрафован на 1700 гривен. Решение о применении меры воздействия принято за несвоевременную подачу информации по требованию НБУ, результатам безвыездного надзора за рынком небанковских финансовых услуг 16 июня 2023 года.
- ЧАО «СК «Велес» (ЕГРПОУ 30217808) оштрафовано за несвоевременно поданные файлы отчетности за I квартал 2023 года.
- Кредитному союзу «Лаки» (ЕГРПОУ 26515581) аннулированы лицензионные разрешения на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, в связи с неустранением предыдущих предписаний.
- К ООО «Потребительский центр» (сервис микрокредитования «ШвидкоГроші) применены штрафные санкции в размере 2,29 млн гривен за выявленные нарушения требований законодательства, регулирующего деятельность участников рынков финансовых услуг, и законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по этическому поведению (ссылка).
- На ООО«Манивео быстрая финансовая помощь» (ЕГРПОУ 38569246) наложен штраф в размере 34000 гривен за предоставление заведомо недостоверной информации на запрос регулятора(ссылка).
Пристальное внимание регулирующих органов, сложная экономическая ситуация, обусловленная в том числе действием военного положения в стране, приводит к постепенному сокращению количества небанковских компаний, работающих в сфере предоставления финансовых услуг населению. За май, например, было ликвидировано 29, а появился но рынке один новый участник (всего — 1286 на дату 31 мая 2023 года). Подобная тенденция наблюдалась и в течение предыдущих месяцев.
